【幫你格價】新iBond 2021開始接受認購 券商送股票戲票 優惠勝銀行

【明報專訊】新一期iBond(通脹掛鈎債券)將於6月1日開始接受認購,綜合各家券商及銀行公布的認購優惠細節,券商明顯更積極搶客,招式五花百門,例如富途推出費用「10免」外,全新客戶認購ibond 2021更可獲贈一股蘋果,傳統銀行則豁免部分服務收費,與過去相若。市場人士預計,由於通脹上升機會高,浮息較吸引,相信今次認購反應將十分熱烈。

券商當中,以耀才費用「11免」最多,亦有其他券商以電影禮券、紅酒等較新穎的優惠吸客,如英皇證券客戶在iBond發行後的一個月內交易達2次或以上,可獲贈2張英皇戲院電影禮券。

盈立新舊客戶認購iBond後則可獲贈一支紅酒;陸金所香港方面,指定日期內開設帳戶後認購iBond,可獲8%息率收益券及200元超市現金券。

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信誠推102.8元保底回購價

信誠推出「保底回購計劃」,客戶可以「回購價」、即首日上市下午3時50分經濟通的加權平均價,向該行沽出獲分派股數,回購保底價為102.8元,以較高者得,例如獲分發4手iBond,以保底價計,扣除手續費及佣金仍可賺約1000元。

信誠證券聯席董事張智威表示,已有7628名客戶預訂iBond,認購金額約3億元,預計整體反應與去年相若,建議全家總動員認購,亦不需以現金認購,因坊間大多提供100%孖展及零利息優惠。


耀才:大部分客戶認購1至12手

耀才證券執行董事兼行政總裁許繹彬表示,過往認購ibond的客戶主要是以收息及長線投資為主,加上公平分配機制,並非多抽多中,很少客戶以孖展認購,大部分客人會以現金抽1至20手,涉資1萬至20萬元。

雖然iBond 2021在本周二才會開始接受認購,但耀才已有客戶通知認購,暫涉及近4億元認購金額。

明報記者:蕭嘉聰


長揸短炒 留意券商優惠重點不同

今次作比較的銀行或證券行,基本都豁免收取認購手續費,其中輝立證券按成功獲分配的iBond收取0.15%佣金。另各項代收利息費、託管費及到期贖回費普遍都會豁免,對於打算一直持有iBond收息至到期贖回的投資者來說都受惠。反之,打算中途沽出iBond賺價的投資者就要認真比較各銀行及證券行提供的交易費用優惠。以上一批iBond為例,每人最多獲分配4手,首日升幅2.75%,換言之全部沽出都只有獲利1100元。如要被扣除手續費,經紀佣金等等不同費用,回報大打折扣。

沽售二手iBond的途徑有二,第一是透過認可交易商在場外市場交易(OTC),第二是透過證券經紀商、香港中央結算有限公司或設有證券買賣服務的銀行,在香港交易所買賣政府債券計劃下的任何債券。經銀行的場外交易市場買賣二手iBond,銀行會向投資者開出買入價及賣出價, 投資者可透過此途徑把iBond直接售予銀行。當中有機會涉及的費用包括手續費,亦有可能涉及銀行或證券行之間的轉撥費用。恒生銀行表示會豁免場外沽出的手續費,由其他銀行轉入或轉出至其他銀行的相關手續費都獲得豁免。中銀及建行亞洲亦表示透過場外交易方式買賣iBond亦不會設二手買賣費用。

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兩個途徑沽售二手iBond

另外,投資者亦可透過券商的暗盤交易買賣二手iBond,由券商作莊家,情况跟銀行的場外交易相近。耀才證券會就其暗盤的網上交易提供買賣佣金全免優惠。不論是銀行的場外交易抑或券商的暗盤交易,投資者都應該要留意開價或會偏離港交所報價,同時也要留意銀行或證券行的買賣價差是否合理。如果選擇經港交所沽售,一般都是依照出售股票的程序進行,所以會涉及股票買賣的相關交易及佣金費用。此外,由於銀行多數會把投資者的iBond,以至其他債券存放於債券戶口。如果投資者要沽售就需要先把債券戶口的iBond轉倉至同名的股票戶口之中,這其中會涉及轉倉費用。銀行之中中銀香港、恒生及中信銀行都表示這項費用豁免,耀才證券的「11免」中也包括了這項費用。

經紀佣金方面,本文比較的各家銀行及證券行之中,中銀表示如客戶在認購申請後把獲分配的iBond由債券戶口轉倉至同名股票戶口,再於6月24日至9月30日期間透過聯交所沽出,就可獲退回經紀佣金。要享用此優惠,用戶必須先繳付佣金,直至年底前有關戶口仍然生效才會獲得退回。耀才證券提供新開戶1個月免佣優惠,而寶盛證券新開戶用戶7月31日前經手機應用程式沽售iBond佣金只需5元。

其他銀行及證券行則按照正常買賣股票般向沽售iBond的用戶收取佣金,恒生的佣金為成交金額的0.2%,最低收費100元;信銀則視乎透過哪一途徑及戶口等級,收取成交額0.125%至0.4%不等;建行亞洲則表示只設場外買賣。要注意一點,不論銀行抑或證券行,透過聯交所沽售iBond仍要繳交證監會的交易徵費(成交額0.0027%)及港交所交易費(0.005%)。


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撰文:李凱茵