BCT與信安建立策略合作關係
為強積金客戶帶來更大裨益

BCT銀聯集團（「BCT」），包括銀聯金融有限公司（「BCTF」）及銀聯信託有限公司（「BCTC」），與美國信安金融集團（「信安」）日前宣布建立策略合作關係。根據本協議，BCTF將成為信安強積金計劃（信安強積金計劃800系列、信安強積金–明智之選及信安強積金–易富之選）（「該等計劃」）的保薦人，BCTC將擔任該等計劃的受託人，而信安（註1）將繼續擔任該等計劃的投資經理。須經強制性公積金計劃管理局和證券及期貨事務監察委員會的正式審批，相關變動預期於2026年第一季生效。

受惠於是次策略合作關係，計劃成員將享用BCT的全方位退休方案和卓越客戶服務。在競爭日益激烈的強積金市場中，此合作關係將鞏固BCT的策略地位，使BCT的管理資產總值及市場佔有率分別提升至達港幣1,640億元及12.4%（註2），成為市場主要強積金計劃供應商之一。是次策略合作關係將進一步擴展BCT的規模，並擴大其退休金分銷網絡。

BCT董事總經理兼行政總裁李微儀表示：「自強積金制度推出以來，BCT一直積極參與行業的發展。我們對與信安建立合作關係感到欣喜，讓我們能夠把握『積金易』平台推出所帶來的機遇，大幅擴展我們在香港的強積金業務。是次合作突顯我們在強積金市場精益求精的決心，並反映我們對強積金行業的前景充滿信心。近年，我們一直是數碼創新的先驅，推出升級版bct+流動應用程式，以及業界首創的人工智能顧問Mario。此策略合作關係加快我們在強積金市場的增長步伐，進一步推動BCT在過渡『積金易』平台期間的創新。展望未來，我們將繼續致力協助客戶實現他們的退休目標，讓他們輕鬆規劃理想的退休生活。」

信安金融集團香港區總裁劉健洋表示：「普遍來說，亞洲居民都在努力為退休制定確實的財務計劃，並實現其較長期的財務目標，因此，投資經理必須了解計劃參與者的長遠需求。是次策略合作關係令信安可以專注於資產管理和滿足客戶長遠投資需要方面的核心專長領域，並由保薦人及受託人的角色轉型至市場上的退休金服務行業領導者。信安致力於服務市場，並繼續專注於如何透過資產管理領域的專業知識，為投資者提供最優質的服務，透過提供與眾不同的投資策略，協助他們提高長遠退休投資成果。」
此策略合作關係有望透過擴展規模令雙方的業務提升，使其在各自領域進一步發揮各自優勢。計劃現有成員將繼續受惠於BCT及信安專業團隊提供的全方位專業客戶支援服務，以及更多的投資選擇。

BCT及信安致力與所有相關持份者緊密合作，確保職能及職責的轉移過程順利進行。期間，信安將繼續如常擔任該等計劃的保薦人及受託人，相關資產的投資管理流程將不受影響。

註1：即信安資金管理（亞洲）有限公司。
註2：資料來源：“Mercer MPF Market Shares Report”，截至2024年9月30日，美世（香港）有限公司。